Банківська картка в оренду: Як не стати жертвою шахраїв

Також можуть траплятися оголошення з пропозицією легкої роботи, де “роботодавець” відразу просить номер картки для зарахування “зарплати”, або з пропозицією відкрити банківський рахунок на своє ім’я для отримання та переказу коштів від імені іншої особи.

Найперше важливо розуміти, що за кожною такою пропозицією ховається небезпечна шахрайська схема!

Про це попереджає Державна служба спеціального зв'язку та захисту інформації України.

Держспецзв'язку роз'яснила як працює шахрайська схема.

Спочатку шахраї знаходять дропа або ж грошового мула, як його ще називають.

Грошові мули або дропи – це особи, які дають змогу третій особі (шахраю) за фінансову винагороду використовувати свій банківський рахунок для проведення операцій з коштами незаконного походження. 

Дропи перераховують незаконно отримані кошти через різні банківські рахунки, використовуючи свої платіжні картки. Це робиться для того, щоб ускладнити роботу слідства. Такий процес дає змогу злочинним групам працювати в різних країнах, залишаючись у тіні. 

Це кошти, які були отримані незаконним шляхом: через торгівлю наркотиками, людьми, тероризм, фішинг та інші тяжкі злочини. 

Також банківські картки можуть бути використані для проведення фінансових операцій, пов’язаних зі здійсненням незаконної діяльності, наприклад, для роботи онлайн-казино, що не мають ліцензії, ухилення від сплати податків тощо. 

Найімовірніше, дроп навіть не усвідомлює, що він став частиною злочинного ланцюжка, оскільки ніхто йому про це не скаже. А якщо він і поцікавиться, то шахраї завжди розкажуть якусь красиву та правдоподібну легенду. 

Головна небезпека для власника картки полягає в тому, що грошовий мул – це співучасник злочину, нижча ланка злочинної схеми, яку правоохоронці знаходять найшвидше. 

Участь у таких схемах може мати серйозні наслідки: штрафи, конфіскацію майна і навіть позбавлення волі. 

Як вберегти себе? 

Будьте обережні з пропозиціями щодо легкого заробітку. Уникайте підозрілих пропозицій і не погоджуйтеся брати участь у сумнівних схемах.

Якщо зрозуміли що стали дропом — негайно зверніться до кіберполіції, подавши заяву на їхньому сайті.

У разі коли вже встигли попрацювати дропом — припиніть співпрацю з таким "роботодавцем" і зверніться до кіберполіції, а також до банку, рахунок в якому використовувався для відмивання коштів.